一、行動(dòng)部署時(shí)間
2018年1月，中共中央、國(guó)務(wù)院發(fā)出《關(guān)于開(kāi)展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)的通知》?！锻ㄖ分赋?，為深入貫徹落實(shí)黨的十九大部署和習(xí)近平總書記重要指示精神，保障人民安居樂(lè)業(yè)、社會(huì)安定有序、國(guó)家長(zhǎng)治久安，進(jìn)一步鞏固黨的執(zhí)政基礎(chǔ)，黨中央、國(guó)務(wù)院決定，在全國(guó)開(kāi)展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)。
二、黑惡勢(shì)力甄別
（一）“黑勢(shì)力”的定義
黑社會(huì)性質(zhì)的組織應(yīng)當(dāng)同時(shí)具備以下特征：（一）形成較穩(wěn)定的犯罪組織，人數(shù)較多，有明確的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，骨干成員基本固定；（二）有組織地通過(guò)違法犯罪活動(dòng)或者其他手段獲取經(jīng)濟(jì)利益，具有一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，以支持該組織的活動(dòng)；（三）以暴力、威脅或者其他手段，有組織地多次進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，為非作惡，欺壓、殘害群眾；（四）通過(guò)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，或者利用國(guó)家工作人員的包庇或者縱容，稱霸一方，在一定區(qū)域或者行業(yè)內(nèi)，形成非法控制或者重大影響，嚴(yán)重破壞經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序。
（二）“惡勢(shì)力”的定義
惡勢(shì)力是指經(jīng)常糾集在一起，以暴力、威脅或者其他手段，在一定區(qū)域或者行業(yè)內(nèi)多次實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，為非作惡，欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響，但尚未形成黑社會(huì)性質(zhì)組織的違法犯罪團(tuán)伙。
惡勢(shì)力一般為三人以上，糾集者相對(duì)固定，違法犯罪活動(dòng)主要為強(qiáng)迫交易、故意傷害、非法拘禁、敲詐勒索、故意毀壞財(cái)物、聚眾斗毆、尋釁滋事等，同時(shí)還可能伴隨實(shí)施開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)、組織婦女賣淫、強(qiáng)迫婦女賣淫、販賣毒品、運(yùn)輸毒品、制造毒品、搶劫、搶奪、聚眾擾亂社會(huì)秩序、聚眾擾亂公共場(chǎng)所秩序、交通秩序以及聚眾“打砸搶”等。
（三）公檢法重點(diǎn)打擊的黑惡勢(shì)力
威脅政治安全、把持基層政權(quán)、利用家族宗族勢(shì)力橫行鄉(xiāng)里、煽動(dòng)村民鬧事、強(qiáng)攬工程、欺行霸市、操縱經(jīng)營(yíng)黃賭毒、非法高利放貸、插手民間糾紛、利用網(wǎng)絡(luò)“水軍”滋擾鬧事、跨國(guó)跨境等黑惡勢(shì)力。（《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部印發(fā)<關(guān)于辦理黑惡勢(shì)力犯罪案件若干問(wèn)題的指導(dǎo)意見(jiàn)>的通知》）
三、銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定
（一）《關(guān)于規(guī)范民間借貸行為 維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序有關(guān)事項(xiàng)的通知》
2018年4月，為規(guī)范民間借貸行為，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)保障人民群眾合法權(quán)益，打擊金融違法犯罪活動(dòng)，銀保監(jiān)會(huì)、公安部、國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局、央行等四部門聯(lián)合發(fā)布通知，重點(diǎn)提出：
1、“四個(gè)嚴(yán)厲打擊”：1）嚴(yán)厲打擊利用非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款等非法集資資金發(fā)放民間貸款；2）嚴(yán)厲打擊以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款；3）嚴(yán)厲打擊套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金，再高利轉(zhuǎn)貸；4）嚴(yán)厲打擊面向在校學(xué)生非法發(fā)放貸款，發(fā)放無(wú)指定用途貸款，或以提供服務(wù)、銷售商品為名，實(shí)際收取高額利息（費(fèi)用）變相發(fā)放貸款行為。
2、“一個(gè)嚴(yán)禁”：嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員作為主要成員或?qū)嶋H控制人，開(kāi)展有組織的民間借貸。
（二）《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)做好掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)有關(guān)工作的通知》
2018年8月，為貫徹落實(shí)中共中央、國(guó)務(wù)院要求，凈化銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)環(huán)境，維護(hù)良好的社會(huì)秩序，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)通知，對(duì)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)開(kāi)展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作進(jìn)行了部署。
《通知》指出，為做好掃黑除惡相關(guān)工作，各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要配合相關(guān)部門，強(qiáng)化監(jiān)管，對(duì)于銀行業(yè)領(lǐng)域，要重點(diǎn)打擊非法設(shè)立的從事或主要從事發(fā)放貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或非法以發(fā)放貸款為日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中涉及上述“四個(gè)嚴(yán)厲打擊”、“一個(gè)嚴(yán)禁”的行為，以及利用黑惡勢(shì)力開(kāi)展或協(xié)助開(kāi)展的行為。
《通知》明確，各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)部門要及時(shí)接收、處理舉報(bào)線索，并按職責(zé)進(jìn)行處理或移送相關(guān)部門處理，做到每條線索都有落實(shí)。
?。ㄒ陨闲畔?lái)自于中央人民政府網(wǎng)、公安部涉黑涉惡違法犯罪線索舉報(bào)平臺(tái)網(wǎng)站、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)官網(wǎng)）
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